投资理念
- 投资用长期不用的闲钱,最少3-5年不用的闲钱。生活保障资金不要计算在投资资金内。
- 大类资产配置使用股债轮动策略,预期收益率年化10%-15%。
- 高筑墙:高安全边际的时候买;广积粮:耐心定投积累资产;缓称王:不急于一时之利,等待牛市到来。
投资平台
- 天天基金。
投资标的
- 纯债基金,选择各基金公司主打纯债基金,如兴全稳泰债、易方达纯债、南方纯元、易方达信用债债券等。
- 二级债基,股票仓位在20%以内,如易方达稳健收益、易方达岁丰添利债券等。
- 偏债混合基金,股票仓位在20%-30%,如易方达裕祥、南方宝丰、博时信用债、兴全可转债等。
- 偏股混合基金(绝对收益),股票仓位在30%-80%,均衡风格,持股集中度<50%,规模<50亿, 如南方均衡回报、易方达安心回馈、易方达安盈回报、富国睿泽回报、景顺长城优选混合、易方达平稳增长、交银持续成长等。
- 偏股混合基金(相对收益),股票仓位在60%-95%,均衡风格,持股集中度<50%,规模<50亿, 如博时新收益、南方转型增长、易方达新经济、富国优质发展、富国价值优势等。
- 优秀行业主动基金,易方达瑞程灵活配置、富国产业驱动、富国消费主题、工银前沿医疗、南方科技创新、易方达港股通成长混合等。
- 优秀行业指数基金,中证招商白酒指数、天弘恒生科技等。
仓位管理
星级指标 | 定投基金(增量资金) | 上升趋势调仓(存量资金) | 下降趋势调仓(存量资金) |
---|---|---|---|
5星级 | 定投优秀行业基金 | null | 调仓优秀行业基金 |
4.5星级 | 定投偏股混合(相对收益)基金 | null | 调仓偏股混合(相对收益)基金 |
4星级 | 定投二级债基 | null | null |
3.5星级 | 定投纯债基金 | null | null |
3星级 | 定投纯债基金 | 调仓二级债基 | null |
2星级 | 定投纯债基金 | 调仓纯债基金 | null |
1星级 | 定投对冲基金 | 调仓对冲基金 | null |
存量资金仓位可参考150份仓位、有知有行黑板报仓位。4.5星级目标仓位7层,5星级目标仓位10层, 3星级目标仓位3层,2星级目标仓位0层。单行业基金配置不超过15%。 增量资金参照E大S定投行动,每月增量资金分为2份定投。
行动策略
买入策略
- 参考指标,螺丝钉星级指标(>4.5星,参考仓位满满)、韭圈儿恐惧贪婪指数(<10)、 有知有行股市温度(<10)、金牛远望格雷厄姆指数(>2.1)、韭菜投资学股债利差估值分位(<10%)、巴菲特指标(<70%)。
- 参照E大150份行动,150份分批配置。估值、情绪指标达到极值,仓位剩余部分可一次性配置到位(左侧5-10份分批配置)。
卖出策略
- 参考指标,螺丝钉星级指标(>3.0星,参考仓位满满)、韭圈儿恐惧贪婪指数(>90)、 有知有行股市温度(>80)、金牛远望格雷厄姆指数(<1.3)、韭菜投资学股债利差估值分位(>70%)、巴菲特指标(>95%)。
- 参照E大150份行动,150份分批止盈。估值、情绪指标达到极值,仓位剩余部分可一次性止盈卖出(左侧5-10份分批止盈)。
NEXT基金投资行动方案